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官员子弟身家过亿吸金上亿 众公司和老板被套
(博讯北京时间2013年8月13日 转载)
    来源:广西新闻网 
    
     ●官员子弟,生意场唿风唤雨,身家过亿……曾某凭借各种标签成为东兴的“风云人物”

    ●他利用小额贷款公司非法集资上亿,众多公司和老板被套,损失惨重
    
    “风云人物”吸金上亿 “投资”赌场输个精光
    
    广西新闻网-南国早报记者 赵劲松 实习生 杨禹伦 通讯员 陈立宇
    
    东兴一名身家过亿的官员子弟,利用家庭背景和社会关系,拉来几名股东投资,自己则虚假出资开了一家注册6000万元的小额贷款公司。公司成立后,他假借公司之名,许以高利息向社会吸纳存款,利用“拆东墙补西墙”的办法进行集资诈骗,用钱填补赌场欠债。最后债台高筑,自杀不成的他也只好选择“跑路”。目前,他因非法集资诈骗被逮捕。防城港市金融办表示,小额贷款公司的监管法规尚未完善,希望国家出台相关政策进一步加强管理
    
    事发 “风云人物”欠债累累跑路
    
    2011年10月,东兴的天气高温不下,曾某“跑路了”的消息却让很多东兴人的心里奇冷无比。这个颇具传奇色彩的人物,其设置的骗局最终成了不少人挥之不去的梦魇——曾某几乎卷走了他们的所有家当。
    
    “听说他跑了,我连想死的心都有了。”接受南国早报记者采访时,梁某正在远离东兴的一个小城过着东躲西藏的日子。他是曾某最大的债主,通过他的手借给曾某的数额高达7000多万元,让他背负了数千万元的债务,被逼得有家难回。
    
    在东兴这座繁荣的边贸小城,颇具生意头脑的梁某主要经营橡胶,生意中他常能准确判断行情,“低买高卖”为他积攒了不少财富。然而,最终他还是“栽”在了曾某的手里。
    
    梁某称,曾某的父亲多年前是东兴上层官员,社会威望和名声颇高。有着父亲光环的照耀,曾某早年的各种生意进展顺利,加上他很讲“江湖义气”,出手阔绰,在东兴能“唿风唤雨”。
    
    曾某到底多有钱?一个来自坊间的说法是,他有多辆豪车,在南宁等地有多处别墅豪宅,“身家至少上亿”。不过,现在看来,显赫的家世、巧舌如簧的嘴上功夫加上死缠烂打的毅力,正是成为他日后大肆行骗的坚实基础。
    
    “他跑路大家才知道,他欠了很多人的债,起码有两三亿。”梁某说,曾某利用小额贷款公司为幌子,很多人把钱交给他放贷,其中不乏公务员。而案发后,一些人碍于名声和面子,都不敢报案。
    
    手段 利用小额贷款公司四处借钱
    
    2006年开始,梁某介绍多名生意伙伴给曾某认识,曾某很快发家。多年的交往下来,梁和曾某关系密切。曾某第一次向梁某借钱是在2011年2 月。梁某回忆,当时曾某找他借钱,称其在南宁开了一家某品牌的汽车4S店,投资了4000万元,资金一时周转不过来,借走了300万元。3个月后,曾某拿着授权代理证书、营业执照等物品再次找到他,要求再借300万元,他再次答应。
    
    2011年5月的一天,曾某约梁某喝茶,称“现在的小额贷款公司很好赚钱,要开一家防城港最大的贷款公司”,问他是否有兴趣入股,当时他未作出回应。几天后,梁某的母亲生病在钦州住院,曾某和妻子专程前往看望,不停游说老人,让梁某和他一起做生意。此后,还不断打电话给梁某。想到对方还欠自己 600万元借款,梁某提出以此作为股金入股,得到了对方的同意。
    
    此后,曾某又找来一些投资人,于2011年12月成立了东兴市置业小额贷款有限公司,注册资本为6000万元。曾某任法人代表,梁某任监事长。当时曾某有言在先,不让他们参与公司的管理,“你们等着分红就好了。”
    
    不过,股东们等来的不是分红的喜悦,却是曾某频繁借钱的消息。
    
    梁某说,去年7月越南橡胶价格很低,他向一个公司借款1000万元准备投资。10多天后,借款到手,此时橡胶价格却上涨了,他不敢购买,把这笔钱留在手上。曾某知道后找到他,要求把这1000万元转借给他,用于公司放贷,为期4个月。想着资金有了出路,而且自己不用支付利息,梁某同意了。
    
    一个月后,橡胶价格回落,梁某再次从另外一个公司借来500万元。准备订货的前一天,曾某再次找到他,称公司要借2500万元给南宁的一家公司验资,可账户上没钱了,要他将500万元转借给公司10天,梁某未答应。当晚10时,曾某提着好烟好茶到梁某家,软磨硬泡了6个小时,无奈之下梁某只好答应。
    
    除了向个人借款,曾某还以公司名义向其他小额贷款公司疯狂借贷。
    
    梁某说,去年3月,曾某称公司的业务发展得很好,“不够钱放贷”,让他做担保,向其他小额贷款公司借款。最终,曾某从一个公司借走750万元。此后,曾某不断以“公司业务量大,放出的贷款暂不能收回,急需资金进行放贷”为由,以公司的名义向多家小额贷款公司借款数千万元。也有一些小额贷款公司业务不佳,主动放贷给“生意红火”的置业公司。不过,这些资金都没走公司的账户,而是流入了曾某提供的个人账户。
    
    内情 圈钱为到澳门豪赌?
    
    “一次股东大会都没开过,也从没有过分红。”梁某说,公司成立后,曾某以各种理由拒绝开会,其他股东对公司的经营状况毫不知情,只是一味地听曾某说“业绩很好”。去年10月,曾某“跑路”了,民间流传他“输了几个亿”。得知消息,梁某跑到越南、柬埔寨等地去找曾某,无果。随后,他和多名股东到东兴市公安局报案。
    
    在不到一年的时间里,曾某借了数以亿计的资金,这么多钱都用去干什么了?今年3月16日,曾某在北海被警方抓获,答案终于水落石出。
    
    “他在澳门坐庄赌博,有时一天就输掉上千万元。”防城港市公安局经侦支队三大队民警许天庆介绍,曾某很好赌,现在看来,他成立置业公司的目的就是为了圈钱,去填赌场的“窟窿”。
    
    许天庆说,曾某在开置业公司前,就欠了2650万元的高利贷,每月的利息高达80万元。2011年4月,他开始筹划组建小额贷款公司。曾某深知自己无法筹到6000万元注册资金,分别游说梁某、杨某、刘某等人入股,收到1480万元股金。不过,这笔钱大多被他用于投资自己的汽车4S店、还高利贷利息。2011年12月,置业公司的手续得到批准,他经人介绍,以高额利息的方式,向南宁一女老板借来5000万元注入公司。
    
    经警方调查,置业公司成立后,曾某做的第一件事就是将公司资金“套”出来,他以注册公司、办驾驶证、房产证、贷款等为由,先后向36人借来身份证或房产证,编造和签订虚假的借款合同。“一天之内,就将6000万元转出去了。”许天庆说,其实这笔钱最终到了曾某的账户上,他还了5000万元后,余款用于赌博、买车等个人支配使用。
    
    为何有如此多的人愿意借款给他?一个很重要的原因是“高利息的诱惑”。
    
    2012年3月,听说借款给置业公司能获得较高的利息,东兴某保险公司的陆某主动找到曾某,要求借款给他。经双方约定,借款为100万元,月息为2.8%,为期半年。为此,陆某拿了自家的房产去银行抵押,贷款后转借给曾某,以获得利息差价。此后,每个月陆某都能按时收到利息,让她误以为“高枕无忧”。
    
    “在支付利息上他很守信用,这就让很多人没了疑心和抵抗力。”许天庆说,曾某以最高4%的利息向人借款,平均每个月要支付300万元利息,最高的一个月达到500万元。
    
    反思 小额贷款公司需加强管理
    
    梁某说,东兴的边贸繁荣,资金流动频繁,常有生意人之间互相借钱的事,大家都是凭借信用二字,“很多时候连借条都不打”。正是基于对曾某的信任,曾某才能屡试不爽,不断获得他人贷款。
    
    防城港市公安局经侦支队队长王建喜说,按照有关规定,小额贷款公司不能吸收公众存款,但在现实生活中,一些公司为追求利益最大化,往往以高利息向民众“吸金”。一些人也因贪图高利,愿意“存款”到小额贷款公司。如此一来,这些违规的小额贷款公司其实是行走在危险的边缘,一旦破产,后果不堪设想。加上小额贷款公司是新兴行业,国家尚未出台相应的监管、处罚政策,公司一旦涉嫌违法,社会危害性非常大。
    
    曾某总是对股东称“公司业绩红火,资金不够放贷”,那置业公司到底做了几笔正经的生意?警方调查的结果是:一笔。曾某通过自己的“马仔”放了一笔300万元的贷款,不久就收回了。他谎称的业绩良好,其实是用于赌场上的挥霍。
    
    曾某个人操纵置业公司的全部业务,难道就没有一丝破绽吗?
    
    8月9日上午,防城港市金融办相关负责人对南国早报记者道出了其中的奥秘。该负责人说,防城港市有21家小额贷款公司,东兴市就有7家,是广西县域覆盖面最高的。作为行业主管部门,金融办对各个小额贷款公司全年会有6次检查,每个月有一次公司业务报表。此外,金融办还通过广西小额贷款公司监管信息系统,掌握了各个公司的每一笔业务来往。
    
    “对置业公司,我们是特别重视的。”该负责人说,曾某是东兴的“风云人物”,金融办的工作人员也曾听说过不少关于他的负面传闻,怀疑他成立公司会有非法的行为,找了每个股东了解情况,对方都没有察觉出异样。公司成立后,金融办对置业公司也格外“关照”,监管上更为严格,但在各项检查中,发现公司的资金去向正常。
    
    不过,通过警方的调查,如今看来,曾某是采取了“两本账”的做法,其中一本就是他指使财会人员专门用来应付检查的假账目。
    
    “我们没有行政执法权,对这些公司没有威慑力。”该负责人说,目前来说,国家仅对小额贷款公司成立前的政策做了严格细致的规定,对于如何监管,却没有相关具体措施,金融办只能进行一些行业引导,不能强制干涉公司的具体业务。如果公司出现一些违规情况,也只能做风险提示,最多也就是发书面整改通知。
    
    该负责人坦言,对于小额贷款公司的管理上,本来要求公司由股东成立贷款委员会,但很多公司置若罔闻,最终由一人“独揽大权”,造成无法挽救的后果。不过,该负责人反复表示,曾某一案仅是个案。事发后,有关部门已在审批、监管层面上工作加强了管理力度。
    
    8月12日,南国早报记者从防城港市警方获悉,曾某因涉嫌职务侵占罪及非法集资诈骗罪,已被公诉机关提起公诉。
     _(网文转载) (博讯 boxun.com)
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