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银行主任为还高利贷转走银行550万
(博讯北京时间2012年5月24日 转载)
    来源: 正义网
    
    银行主任为还高利贷转走银行550万


    田雪峰利用秘密窃取的手段,转走大额现金,其犯罪行为虽为高利贷所逼,但法不徇情。
    
    借口加班,匆匆离家
    
    2011年7月3日17时15分,某银行山东省郯城县支行郯南分社主任章某在送走解款车以后,将监控关掉进行维护,此时其他员工都已下班离开了。17时45分,监控被维护好,他接着打开并设上防。忙完这些,也离开了。
    
    4日早7时40分,他来到分社上班,发现员工田雪峰的吉普车停在门口,钥匙插在大门的第二道联动门上,人不知哪儿去了。10分钟后,他进了营业厅,用自己的授权卡及密码将电脑打开,发现终端联不上。他以为系统故障,就联系银行科技部来人维修。10点钟,终端联上,员工章某某习惯性地进入银行反洗钱系统,发现网点昨天有一笔550万元的大额转账业务,感觉奇怪,就查看明细。这笔钱先是转到一个名为王某的存折上,然后又通过网上银行转到了田雪峰的多张卡上。她感觉不对,就向章某说了。章某见田雪峰至今未见人影,立即打他手机,手机却处于关机状态。
    
    再问田雪峰的妻子,其妻说昨晚他回家取了几件衣服,说是回单位值夜班,就匆匆走了。章某随即调出昨晚的监控录像,发现在营业厅转走钱的正是田雪峰。他感觉事态严重,就向分行作了汇报。分行领导马上报了案。
    
    警方发现,以田雪峰名字办理的所有银行卡中,已有276.4万元现金被转走或取出,就要求银行将卡中剩余的273.6万元冻结。
    
    当天下午,一个叫邵某的本城女子来公安局反映,说田雪峰以前欠她30万元,昨晚全还了,还多打了2万元,来取欠条时要求她把这2万元提出来给他。“田这段时间一直跟我们说没钱赖着不还,现在突然给了我们这么多,我和我对象都感觉这钱来路不明。”邵某对警方说,“至于田去了哪儿,我们不知道。”
    
    田竟敢明目张胆地把钱转走,而且数额如此之大,说明他极有可能已携款潜逃。警方随即进行网上追逃。
    
    2011年8月16日,田雪峰在西藏拉萨市被警方抓获,随即被押回郯城。归案后,他对转走巨款的事实供认不讳。
    
    偷窥密码,盗用授权卡
    
    据田雪峰供述,7月3日下午下班以后,约6点多钟,他对妻声称加班又返回了单位,进入大厅后,发现主任章某的授权卡还在章左边的抽屉里,就打开自己的电脑终端,输入章某的密码,电脑显示验证正确。又用事先准备好的王某(一客户)的身份证复印件(来此办业务时所留)开了一个户,用章某的授权卡及密码,从银行电脑管理系统里以利息支出的方式,向该户转入了550万元。之后,他又操作这个账户,将款转到了他的卡上。因一卡一次取钱有限,他又通过网银将这笔钱转到他的多张卡上。
    
    章某的授权卡密码他是怎么知道的呢?原来,这几日,章某操作业务,田一直斜眼窥视,由此记住了章的授权卡密码,按规定,这个密码每隔七天要更换一次,田见章刚于三天前更换过,因此当他进入营业厅找到授权卡时,心想事情成了。按规定,授权卡须随人一起解走,因当天下午未结完账,章也认为密码不会有人知道,所以没解走。
    
    从营业厅出来,田开着他的吉普车流窜在城区几个自动取款机上取款,很快取出12万元,他又通过网银将他所欠的四个人共计65万元的高利贷还上。办完后,就联系他在拉萨市一个叫张某(另案处理)的朋友,结果没联系上。他将车扔在单位门口,连夜打车去了江苏省新沂市,在这里他事先预约了大额取款。4日一早,就在5个网点共取出173万元,然后坐火车去了郑州,在郑州又分3次取出了12万元,接着联系上了张某。张某知道他的情况后,让他到武汉等他,他坐飞机过去。一天后,两人在武汉相遇。然后买了一辆越野车,开着往西藏赶。
    
    7月9日,到青海省格尔木市,张某对田说:“西藏正值六十年大庆,查得很严,我先开车过去看看,回头再来接你。”田同意。就在张快到拉萨时,接到田的电话,说他已坐火车到了拉萨。11日,二人在拉萨相遇,田住在张家中。24日,张发觉警方对外来人口查得很严,就租了一住处让田隐藏起来。尽管田于逃跑时换了手机卡,8月3日,郯城警方还是通过技侦手段锁定了他在拉萨的位置,就立即与拉萨市警方联系。
    
    “真没想到你们抓我抓得这么快。”田被警方抓获时一时惊叹,说出了这一句。
    
    为发财,踏上不归路
    
    田雪峰出生于1971年8月,郯城人,1995年8月即在郯南分社上班,至案发,已在这个网点工作了15年之久。其间,“曾多次参加过业务培训和素质教育学习”,工作也一度得到领导的肯定,而且收入也比较稳定,属于“比上不足,比下有余”的工薪阶层。那么是什么原因让他欠下如此多的高利贷,又怎么走上犯罪道路的呢?
    
    “那段时间,我做生意全赔,后来就炒股,想通过炒股赚回本来。没想到,投入的资金全被套住,我是做什么赔什么。”2012年5月11日,田雪峰在法庭上说,“后来光想着翻本,没本钱就借,朋友借不到,就借高利贷,结果越借越糟糕。”
    
    正如田雪峰所说,进入2000年以后,看着周围一个个朋友因做生意富了起来,而自己因上着班还过着不咸不淡的生活,自尊心一下使他羞于见朋友。他将积蓄全拿出来做生意,也想成个“大款”,结果赔了个精光,后来看着炒股赚钱,而自己又有这特长,就借钱入市。没想到股票到手后却连连下跌,资金被套住。越被套住他越想翻本,就不惜借钱,没几年,高利贷就借到了65万元之多。
    
    “光利息每年就有2万多,债主天天追着要。”田雪峰于庭审中说,“为了还债,我没有考虑那么多,返回大厅就想着把钱转走。”
    
    庭审那天,能容纳百多人的审判厅座无虚席,旁听席上除了田雪峰的亲属,某银行还组织本行员工到此旁听。这次庭审,对于他们,不但是一场亲历的普法知识宣传,还是一次重要的警示教育,是一次难得的学习机会。
    
    由于田雪峰认罪态度较好,对犯罪事实供认不讳,而且他转走的550万元巨款除了22.5万元无法追回以外,其余全部追回,庭审没用一上午就宣告结束。
    
    “田雪峰利用秘密窃取的手段,转走大额现金,其犯罪行为虽为高利贷所逼,但法不徇情。”该案公诉检察官说,“他的犯罪,虽有其自身原因,但作为一名普通营业柜员,却于工作中轻而易举地盗用了主管柜员的授权卡及密码,又很容易地将大额现金转走,因此,单位里的机制缺失、管理不力以及员工业务权限得不到有效制约也是该案发生的一个重要原因。”
    
    据悉,案发后该行及时健全了管理机制,对内部人员进行了整顿,对相关责任人作了处理。经山东省临沂市检察院提起公诉,2012年5月11日,临沂市中级法院公开审理了这起案件。庭审后,法庭并没有当庭宣判。 (博讯 boxun.com)
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