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中国工商银行率先实行坏账证券化
(博讯2003年10月20日)
  弗朗西斯科•格雷拉(Francesco Guerrera)香港讯/ 中国工商银行将成为中国首家将坏账证券化的国有银行。

    这是中国各银行迄今最认真的一次行动,表明它们计划清理不堪重负的资产负债表。 (博讯boxun.com)

  中国工商银行是中国最大的银行,它将发行由30亿元人民币(合3.6亿美元)不良资产担保的国内债券,藉此率先尝试减轻国有银行坏账重负的新途径。这次坏账证券化,可能预示着四大国有银行的不良贷款处置方式将彻底改变。中国四大国有银行即中国建设银行、中国银行、中国农业银行和中国工商银行,它们的坏账总值估计高达3500亿至7500亿美元。

  该交易必须获得中国监管部门批准。不良贷款问题可能会损害银行体系。

  清理资产负债表是对国有银行进行私有化改造的前提条件。预计在未来数月里,将拍卖高达60亿美元的不良贷款。

  迄今为止,银行及相关资产管理公司处置不良贷款时,将其以相当于面值一小部分的价格出售给外国投资者。

  根据中国工商银行的这个计划,银行将发行由坏账组合担保的债券,这些坏账出自中国浙江宁波分行。

  债券利息将用回收贷款所获得的收入来支付,这些贷款面值达30亿元人民币。

  一旦中国工商银行的顾问瑞士信贷第一波士顿(CSFB)评定出坏账组合的价值并估计出坏账的回收率,债券的价格就将得到确定。在过去的坏账拍卖中,坏账是以面值9%至20%的价格出售的。

  这些债券将只面向中国公司和投资者发行。银行和保险公司将不得购买。

  瑞士信贷第一波士顿表示,将坏账证券化比直接出售更好,因为这使银行得以保留一部分回收贷款所获得的收入。根据工行的计划,银行除了支付债券的利息和本金外,将保留所有收入。

  译者/向丹

  金融时报 (博讯boxun.com)


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