中国零点远景投资集团指出，部分私营企业主对于家庭财产和公司财产的管理和使用，一直存在边界不明的问题，这在某种程度上也可以说明为什么有些高收入群体在一些非理财类的专案，如企业直接投资、风险投资等专案上，也有较高的服务需求。 (博讯 boxun.com)

    中国零点远景投资集团指出，中国都市高收入群体在财富管理中，实际上存在两种需求：一种是更关注理财的家庭财富管理，他们需要接受财产的保值、保障、转移等一系列服务，金融机构在提供服务的同时，还可以针对不同家庭成员的作用施加不同的影响。

    另一种则是更关注投资的个人财富管理，要求理财顾问不但要有进行家庭理财的能力，还需要有一定的企业理财和投资知识才可以满足其需要。

    外资金融机构在抢滩中国后，个人高端客户是他们寄予厚望的突破口。中国都市高收入群体拥有更多的财富，同时也会有更高更多样化的需求。

    中国零点远景投资集团表示，虽然目前中国银行业仍然拥有大部分高端群体，但是他们的需求一旦得不到满足，就可能会发生转移。对于中国各类金融服务机构来说，应尽早吸收消化国外先进的理财理念，结合中国的实际情况，才能有效地增强自身的竞争力。 (博讯 boxun.com)